POS风险分类小常识

​一、套现、洗钱风险银行卡套现是通过虚假交易,套取现金的行为。洗钱是指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为,是严令禁止的一种不法行为。特约商户在受理银行卡业务时一定要确保有真实的交易背景,禁止不法持卡人利用刷卡终端进行违规操作,获取不当得利。

二、洗单风险洗单是将未签约商户的交易,在特约商户处的POS机上刷卡,假冒特约商户的交易参与清算,这种行为后续可能给特约商户带来账务纠纷,同时,在监管机构调取签购单及其他相关证据时,常常陷入被动局面。特约商户在受理银行卡业务时,一定要确保持卡人购买的是其店内的有效产品。

三、伪卡风险伪卡就是假卡,持卡人持伪卡在特约商户处交易,获得商品或服务的一种行为。特约商户在受理银行卡业务时,一定要辨别卡片的真假,如受理伪卡,则后续可能会造成真实的持卡人或发卡行拒付,给特约商户带来一定的资金损失。

四、操作性风险温馨提示各合作特约商户:在受理银行卡业务时,一定要仔细检查,确保银行卡完好,卡背面签名条内有持卡人签名,仔细核对签购单签名与签名条内是否一致;如卡片正面有持卡人照片,要仔细核对照片,确保持卡人本人消费,以免后续持卡人拒付给特约商户带来资金损失。



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