现代金控第5次因违规收单被央行重罚!已失2省市

8月13日,中国人民银行成都分行发布两张新罚单。成都摩宝网络科技有限公司(以下简称为“Mo宝支付”)因为违反违反网络支付业务和银行卡收单业务相关规定被处以罚款人民币 13 万元,而现代金融控股(成都)有限公司(以下简称“现代金控”)则因为违反银行卡收单业务相关规定处以罚款人民币 9 万元。

据移动支付网了解,Mo宝支付所持牌照为互联网支付、移动电话支付,且Mo宝支付还拥有跨境支付牌照。

而现代金控所持牌照则为互联网支付、银行卡收单支付(除吉林省、青岛市以外地区),但在2016年12月22日之前,其银行卡收单业务的业务牌照为全国。

值得注意的是,今年现代金控已经被罚频率极高,算上这次已有五次被罚。

7月18日,现代金融控股(成都)有限公司甘肃分公司因违反《银行卡收单管理办法》、《非金融机构支付服务管理办法》等相关规定,被中国人民银行兰州中心支行责令限期整改,给予警告,并处以3万元罚款。

7月6日,现代金融控股(成都)有限公司安徽分公司(以下简称现代金控)因违反银行卡收单业务相关法律制度规定,被责令限期改正,给予警告,并处9万元罚款。

6月18日,现代金控因违反《银行卡收单管理业务管理办法》、《非金融机构支付服务管理办法》等相关规定而被罚款3万元

5月9日,现代金控因违反《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单管理业务管理办法》被人行南昌分行罚款1万,并限期改正。

并且,现代金控五次被罚都与违反银行卡收单规定有关,而卡友支付事件在前,现代金控现在的处境颇为不妙。

7月18日,现代金融控股(成都)有限公司甘肃分公司因违反《银行卡收单管理办法》、《非金融机构支付服务管理办法》等相关规定,被中国人民银行兰州中心支行责令限期整改,给予警告,并处以3万元罚款。

7月6日,现代金融控股(成都)有限公司安徽分公司(以下简称现代金控)因违反银行卡收单业务相关法律制度规定,被责令限期改正,给予警告,并处9万元罚款。

6月18日,现代金控因违反《银行卡收单管理业务管理办法》、《非金融机构支付服务管理办法》等相关规定而被罚款3万元。

5月9日,现代金控因违反《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单管理业务管理办法》被人行南昌分行罚款1万,并限期改正。

      现代金控严重违规被央行、银联通报

      早在2016年《央行关于银行卡收单外包业务抽查情况的通报》(下称《通报》)流出。据《通报》显示,现代金控在未落实特约商户实名制的问题上,有9家单位虚假商户比例高于65%,商户真实性审核存在严重问题。而现代金控占据两个席位,分别是其长春分公司和青岛分公司。

 

 其中,现代金控青岛分公司还存在收单业务层层转包,以及由外包商生成、灌装及管理商户终端主密钥的行为。其违规为其他机构开放交易接口也被监管机构发现。

  另外,在资金结算不合规的问题上,央行指出,现代金控总公司及青岛分公司未直接将结算资金划转至商户的银行结算账户,存在资金二次清算行为。

  针对上述问题,央行将现代金控列入重点监控对象,并严格审核主要出资人变动、高管人员变更等变更事项申请,审慎考虑业务续展。因为严重违规央行注销了现代金控吉林、青岛2省(市)银行卡收单业务。



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