央行因“盛付通”牵连被告上法院,官司全因盛付通诸多问题依旧没有解决....

央行因“盛付通”牵连被告上法院,官司全因盛付通诸多问题依旧没有解决....(图1)


央行因“盛付通”牵连被告上法院,官司全因盛付通诸多问题依旧没有解决....(图2)

最近的一起官司很滑稽,主角是央行,案件中持牌第三方支付机构上海盛付通电子支付服务有限公司(简称“盛付通”)只是其中的第三者,但事因却是因它而起。央行受到其为国际期货皮包公司提供支付通道的牵连,被投资人告上法院。


据裁判文书网显示,一位杜姓权利人主张《要求监管依法查处上海盛付通电子支付服务有限公司违反法律法规行为》,要求监管调查盛付通公司违规划转资金的违法行为,并责令盛付通公司对举报人提交的材料予以处理。同时责令盛付通公司、玖泰公司和数码视讯公司承担先行赔付责任,并依法取消上述公司的支付牌照。


01


违规划转用户资金


上海盛付通将杜姓权利人资金约51.928万元划转至上海玖泰实业有限公司和北京数码视讯软件技术发展有限公司过程中,违反规定未采取有效措施,未确保原告在执行支付指令前对收付款客户名称和账号、交易金额等交易信息进行确认,并且未在支付指令完成后及时将结果通知原告本人的违法行为。

一句话就是未经过用户允许就把资金给人家转走了,且没有通知到杜姓权利人,转向的还是非法国际期货等欺诈类型的商户。

我们这么看,未经用户允许划转人家资金,这个行为不光违反《非银行支付机构网络支付管理办法》,而且还让使用盛付通的用户感到可怕,如果用户不知情,自己的资金就被划走,还没有被发现的话,这就跟抢钱无异了。


央行因“盛付通”牵连被告上法院,官司全因盛付通诸多问题依旧没有解决....(图3)

再是这类非法欺诈类商户盛付通本身就应有商户准入审核的义务,如若随意给电信诈骗的平台放通道也应承担法律责任。

现在杜姓权利人开始维权,要求对盛付通的违法行为进行处罚。

经过查询,这并非是个案。


02


做事低调、罚单高调


在2019年末,就有人向央行上海分行举报盛付通违规向非法平台提供资金结算业务等问题,要求央行上海分行依法调查处理。

根据当时的裁判文书显示,央行上海分行于2020年3月作出《举报答复意见书》,主要内容为:盛付通存在对特约商户入网审核不严、风控措施未落实到位的问题,违反了《银行卡收单业务管理办法》的相关规定。

虽然有监管的多次认定,但是盛付通依然乐此不疲。

虽然业务及市场声量比较低迷,但所获罚单之数却异常高调,其已从2017年间因业务违规累计超过十张罚单。

最近的一次处罚是监管机构在巡查中发现,盛付通青海分公司存在:收单交易风险监测系统对特约商户的风险监控不完善,未对部分商户可疑交易进行预警并及时核查;同一特约商户同时对应多个(两个及以上)商户编码;商户名称在传输过程中不一致;与特约商户建立业务关系时,未按规定识别特约商户身份,对此中国人民银行西宁中心支行公布做出行政处罚22.5万元罚款,及其公司管理人员邓芸罚款1.4万元。


03


股东背景迷幻


再说说盛付通这五年的发展,圈内很多人都说盛付通已经被“包盘”运营了,业务跟前五年没法比,无论是交易量还是商户数,市场几乎听不到声量,因为没有真实商户去做,所以近几年做了一些伪冒商户,引起了上述消费者的维权投诉和诸多的罚单。

今年盛付通也准备重振旗鼓,在三月份举办了一场发布会,但在宣传口径上又出现了问题,盛付通在对市场代理商群体宣称是“盛大集体、掌门集团”双背书,通过企查查股权透析发现,盛付通的确是掌门集团的控股子公司,但是股东方里已经没有了盛大的痕迹



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